DOPLŇKOVÉ PENZIJNÍ SPOŘENÍ – ODBORNÁ ZKOUŠKA
Distribuce doplňkového penzijního spoření není administrativní služba. Je to dlouhodobý finanční závazek klienta, který ovlivňuje jeho budoucí příjem v důchodu. Právě proto zákon č. 427/2011 Sb. vyžaduje odbornou způsobilost každého, kdo se podílí na uzavírání smluv o doplňkovém penzijním spoření
Zkouskovy-rad_DPS-2024
Odborná zkouška ověřuje, že rozumíte principům fungování DPS, související legislativě, investičním nástrojům, rizikům i základům finančního trhu. Nestačí znát produkt. Musíte být schopni klientovi správně vysvětlit jeho parametry, investiční strategii i možná rizika.
Zkouška je určena osobám vyvíjejícím činnost směřující k uzavření smlouvy o doplňkovém penzijním spoření – zejména investičním zprostředkovatelům, jejich zaměstnancům, vázaným zástupcům a zaměstnancům penzijních společností
Zkouskovy-rad_DPS-2024
Zkoušku organizuje edukomforta s.r.o. jako akreditovaná osoba s oprávněním uděleným Českou národní bankou
Zkouskovy-rad_DPS-2024
Úspěšné složení vám dává zákonné oprávnění distribuovat doplňkové penzijní spoření a současně jistotu, že vaše doporučení obstojí nejen před klientem, ale i při případné kontrole.
CO ÚČASTNÍK ZÍSKÁ
– Jasnou orientaci v zákoně č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– Přehled požadavků vyhlášky č. 215/2012 Sb., o odborné způsobilosti
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– Systematickou přípravu na odbornou zkoušku akreditovanou Českou národní bankou
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– Znalost principů fungování DPS, investičních strategií a souvisejících rizik
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– Praktickou přípravu na případové studie (včetně výpočtových úloh)
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– Osvědčení o úspěšném vykonání zkoušky vydané akreditovanou osobou
Zkouskovy-rad_DPS-2024
PRO KOHO JE ZKOUŠKA URČENA
– Investiční zprostředkovatele a jejich zaměstnance
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– Vázané zástupce investičního zprostředkovatele a jejich zaměstnance
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– Vázané zástupce penzijní společnosti a jejich zaměstnance
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– Zaměstnance penzijní společnosti
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– Každého, kdo vyvíjí činnost směřující k uzavření smlouvy o doplňkovém penzijním spoření
Zkouskovy-rad_DPS-2024
PRŮBĚH A PARAMETRY ZKOUŠKY – DPS (ČNB)
Místo a organizace
– Zkoušku organizuje edukomforta s.r.o. jako akreditovaná osoba dle zákona č. 427/2011 Sb.
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– Zkouška probíhá před zkušební komisí v prostorách určených společností
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– Termíny jsou vyhlašovány veřejně a průběžně během roku
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– Zkouška je neveřejná
Zkouskovy-rad_DPS-2024
Struktura zkoušky
– Teoretická část (odborné znalosti) + praktická část (odborné dovednosti)
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– Celkem 45 testových otázek v teoretické části
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– 2 případové studie, každá po 5 otázkách (celkem 10 otázek)
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– Každá otázka má 4 odpovědi, pouze jedna je správná
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– Za každou správnou odpověď 1 bod
Zkouskovy-rad_DPS-2024
Obsah teoretické části (45 otázek):
– Věcně související právní předpisy – 10 otázek
– Principy a fungování DPS – 15 otázek
– Investiční nástroje, jejich druhy a vlastnosti – 10 otázek
– Principy finančního trhu včetně teorie financí – 5 otázek
– Investice, investiční strategie a související rizika – 5 otázek
Zkouskovy-rad_DPS-2024
Bodové hodnocení
– Maximálně 55 bodů (45 teorie + 10 praxe)
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– Pro úspěch je nutné:
• min. 75 % z celkového počtu bodů (42 bodů z 55)
• min. 60 % z teoretické části (27 bodů z 45)
• min. 60 % z praktické části (6 bodů z 10)
• min. 60 % v každé skupině teoretických otázek
Zkouskovy-rad_DPS-2024
Délka trvání zkoušky
– 90 minut
Zkouskovy-rad_DPS-2024
Výsledek a osvědčení
– Výsledek: „Prospěl“ / „Neprospěl“
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– O výsledku je uchazeč informován e-mailem do 3 pracovních dnů
Zkouskovy-rad_DPS-2024
– Úspěšným uchazečům je vydáno elektronické osvědčení s identifikačním číslem a rozsahem odbornosti
Zkouskovy-rad_DPS-2024
Poplatek
– Poplatek za vykonání zkoušky: 1 800 Kč