Investice I a II
Získejte zákonné oprávnění poskytovat investiční služby a rozšiřte svůj poradenský rozsah bez omezení – připravíme vás na zkoušku Investice I i Investice II podle standardů ČNB.
Pokud chcete jako finanční poradce legálně poskytovat investiční služby, odborná způsobilost podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu není volitelná – je povinná. Certifikace probíhá podle pravidel stanovených legislativou a pod dohledem České národní banky. Nejde tedy o „kurz navíc“, ale o nezbytný předpoklad pro to, abyste mohli s klientem vůbec řešit investice.
Rozdíl mezi Investice I a Investice II je zásadní z pohledu toho, jak široké portfolio produktů budete moci klientům nabízet.
Investice I (zúžený rozsah) je určena poradcům, kteří pracují s omezeným okruhem investičních nástrojů. Oprávnění pokrývá vybrané produkty definované zákonem. V praxi je vhodná tam, kde je obchodní model postaven na jednodušších investičních řešeních nebo kde poradce nechce vstupovat do komplexnějších nástrojů. Je to funkční řešení pro užší specializaci, ale počítejte s tím, že váš produktový rozsah bude limitovaný.
Investice II (plný rozsah) představuje nejvyšší úroveň odborné způsobilosti pro jednání se zákazníkem. Opravňuje k poskytování služeb ve vztahu ke všem investičním nástrojům podle zákona. Pro poradce to znamená maximální flexibilitu – můžete pracovat s širším spektrem produktů, obsluhovat náročnější klientelu a rozvíjet své podnikání bez omezení vyplývajících z nižší kvalifikace. Z pohledu dlouhodobé kariéry je to strategická volba.
Pro finančního poradce je klíčová jedna věc: klient neřeší, jakou máte úroveň zkoušky. Klient očekává, že jste oprávněni nabídnout řešení, které dává smysl jeho situaci. Pokud vás limituje rozsah oprávnění, limituje vás to i obchodně.
Shrnutí bez marketingových frází:
– Investice I = užší rozsah produktů, vhodné pro omezený model poradenství.
– Investice II = plný rozsah investičních nástrojů, vyšší flexibilita a silnější pozice na trhu.
Volba závisí na tom, zda chcete investice jen „dělat“, nebo je dělat naplno.
CO ÚČASTNÍK ZÍSKÁ
– Jasnou orientaci v legislativě investičních služeb podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu
– Systematickou přípravu na složení zkoušky odborné způsobilosti pod dohledem ČNB
– Přehled investičních nástrojů, jejich rizik, nákladovosti a vhodnosti pro klienta
– Praktické pochopení povinností při jednání se zákazníkem (informování, test vhodnosti, přiměřenosti, evidence)
– Modelové otázky a strukturovanou přípravu odpovídající požadavkům akreditované zkoušky
– Certifikát o složení odborné zkoušky (po úspěšném vykonání zkoušky u akreditované osoby)
PRO KOHO JE ZKOUŠKA URČENA
– Finanční poradce a investiční zprostředkovatele
– Vázané zástupce a pracovníky investičních společností
– Zaměstnance bank a obchodníků s cennými papíry
– Každého, kdo chce legálně poskytovat investiční služby zákazníkům podle rozsahu oprávnění
FORMA A ROZSAH
– Přípravný kurz prezenčně nebo online
– Varianta Investice I – zúžený rozsah (vybrané investiční nástroje dle zákona)
– Varianta Investice II – plný rozsah (všechny investiční nástroje dle zákona)
– Studijní materiály a testové otázky odpovídající požadavkům akreditované zkoušky
Rozdíl je zásadní
Investice I vás opravňuje k práci s omezeným okruhem investičních nástrojů. Pokud pracujete v modelu, kde nepotřebujete pokrývat celé spektrum trhu, může to stačit.
Investice II vám dává plný rozsah oprávnění – bez produktového omezení. Pokud chcete pracovat s širší klientelou, komplexními portfolii a nechcete být do budoucna limitováni, je to strategicky silnější volba.
PRŮBĚH A PARAMETRY ZKOUŠKY – INVESTICE I A INVESTICE II (ČNB)
Místo a forma:
– Zkouška se skládá před zkušební komisí v prostorách určených organizátorem.
– Datum, čas a místo jsou uveřejněny nejméně 14 dní předem na webu.
– Kapacita termínu je limitovaná, a pokud je již naplněna, budete automaticky nabídnuti na následující volný termín.
Investice I – zkouška pro investiční zprostředkovatele
Struktura a obsah:
– Testové otázky ověřují odborné znalosti a dovednosti potřebné pro jednání se zákazníkem v rámci investičních služeb v rozsahu podle zákona.
– Zahrnuje teoretické znalosti i dovednostní úlohy.
Přesné parametry podle akreditace:
– Počet otázek: 60 uzavřených otázek (teoretická část)
– Testová forma: uzavřené otázky s více možnostmi odpovědí
– Časový limit: cca 135 minut
– Podmínky úspěšnosti: standardní bodové skóre – úspěšně je zkouška vykonána při dosažení předepsané hranice bodů stanovené organizátorem v souladu s akreditací ČNB.
Investice II – souhrnná zkouška (plný rozsah)
Struktura a obsah:
– Zkouška pokrývá celý rozsah investičních nástrojů podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu (všechny kategorie investic stanovené § 3 ZPKT).
– Test zahrnuje hlubší a širší portfolio otázek než Investice I.
Přesné parametry:
– Počet otázek: 92 uzavřených otázek (teoretická část)
– Testová forma: uzavřené otázky s více možnostmi odpovědí
– Časový limit: cca 180 minut
– Podmínky úspěšnosti: úspěšné absolvování dle bodového skóre (včetně minimálních procent/hranice bodů stanovených akreditovanou osobou).
Přihlášení a logistika
– Po odeslání přihlášky obdrží uchazeč automatické potvrzení registrace spolu s fakturou.
– Odhlášení z termínu je možné nejpozději 5 pracovních dní předem – pak je poplatek vrácen.
– Pozdější odhlášení znamená nevratnost poplatku.
– Uvedené zásady jsou závazné pro všechny účastníky a členy zkušebních komisí.
Výsledek a certifikace
– Výsledek je vyhodnocen automaticky na základě bodového skóre.
– Po úspěšném vykonání zkoušky získáte certifikát odborné způsobilosti uznávaný zákonem a ČNB.
– Certifikace opravňuje k výkonu činností v rozsahu zkoušky podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu.