POJIŠTĚNÍ – ODBORNÉ ZKOUŠKY KATEGORIE I–IX

Pokud chcete v oblasti pojištění jednat s klientem, sjednávat produkty nebo řídit distribuci, nestačí zkušenost. Zákon vyžaduje odbornou způsobilost podle zákona o distribuci pojištění a zajištění a dohled nad touto oblastí vykonává Česká národní banka. Bez úspěšně složené zkoušky tuto činnost legálně vykonávat nelze.

Zkoušky pojištění v kategoriích I–IX ověřují, zda rozumíte produktům, rizikům, povinnostem vůči zákazníkovi i pravidlům odborné péče. Nejde jen o teoretické znalosti. Testuje se schopnost správně vyhodnotit potřeby klienta, poskytnout srozumitelné informace a postupovat v souladu s regulací.

Rozsah zkoušky vždy odpovídá konkrétní kategorii oprávnění. Čím širší portfolio produktů chcete nabízet, tím širší musí být i vaše odborná kvalifikace. Volba správné kategorie proto není administrativní detail, ale strategické rozhodnutí – přímo ovlivňuje, jaké produkty můžete distribuovat a jaký obchodní model můžete budovat.

Úspěšné složení zkoušky vám přináší tři zásadní věci:
– zákonné oprávnění k výkonu činnosti v příslušném rozsahu,
– důvěryhodnost vůči partnerům i klientům,
– jistotu, že vaše praxe obstojí při případné kontrole.

Zkoušky připravujeme tak, abyste nejen splnili regulatorní požadavek, ale zároveň si upevnili jistotu v každodenní praxi. Protože v pojištění dnes nestačí produkt znát – musíte ho umět správně doporučit a obhájit.

CO ÚČASTNÍK ZÍSKÁ

– Jasnou orientaci v legislativě distribuce pojištění podle zákona o distribuci pojištění a zajištění
– Systematickou přípravu na složení odborné zkoušky pod dohledem ČNB
– Přehled pojistných produktů v příslušné kategorii, jejich konstrukce, rizik a limitů plnění
– Praktické pochopení povinností při jednání se zákazníkem (analýza potřeb, informační povinnosti, dokumentace)
– Modelové otázky a strukturovanou přípravu odpovídající požadavkům akreditované zkoušky
– Certifikát o složení odborné zkoušky (po úspěšném vykonání zkoušky u akreditované osoby)

PRO KOHO JE ZKOUŠKA URČENA

– Pojišťovací zprostředkovatele a jejich podřízené zástupce
– Zaměstnance pojišťoven a distribučních sítí
– Finanční poradce rozšiřující své oprávnění v oblasti pojištění
– Každého, kdo chce legálně sjednávat nebo zprostředkovávat pojistné produkty podle rozsahu oprávnění

FORMA A ROZSAH

– Přípravný kurz prezenčně nebo online
– Kategorie I–IX dle rozsahu distribučního oprávnění (životní, neživotní, doplňkové pojištění apod.)
– Studijní materiály a testové otázky odpovídající požadavkům akreditované zkoušky
– Možnost přípravy na jednotlivou kategorii nebo kombinaci kategorií podle vašeho obchodního modelu

Rozdíl je zásadní:

Každá kategorie odpovídá konkrétnímu rozsahu oprávnění. Čím širší spektrum pojistných produktů chcete nabízet, tím širší musí být vaše odborná způsobilost.

Volba kategorie proto není formalita. Přímo určuje, jaké produkty můžete distribuovat, jaké klienty obsluhovat a jaký obchodní potenciál můžete rozvíjet.

KATEGORIE ODBORNÉ ZPŮSOBILOSTI I–IX

Kategorie I
Základní znalosti distribuce pojištění. Určeno pro osoby, které se podílejí na distribuci administrativně nebo podpůrně a nepodávají samostatná doporučení klientům.

Kategorie II
Distribuce neživotního pojištění (např. majetek, odpovědnost, vozidla). Oprávnění sjednávat a zprostředkovávat běžné neživotní produkty.

Kategorie III
Distribuce životního pojištění. Zaměřeno na produkty kryjící riziko smrti, invalidity, pracovní neschopnosti apod., včetně investiční složky.

Kategorie IV
Distribuce pojištění velkých pojistných rizik. Určeno pro práci s korporátní klientelou a komplexními pojistnými programy.

Kategorie V
Distribuce doplňkového pojištění (např. pojištění k jinému produktu či službě – cestovní pojištění k zájezdu apod.).

Kategorie VI
Samostatné zprostředkování neživotního pojištění v širším rozsahu, včetně odpovědnosti za doporučení klientovi.

Kategorie VII
Samostatné zprostředkování životního pojištění včetně analýzy potřeb a doporučení konkrétního řešení.

Kategorie VIII
Kombinovaná odborná způsobilost pro životní i neživotní pojištění – širší obchodní flexibilita napříč segmenty.

Kategorie IX
Nejvyšší rozsah odborné způsobilosti. Umožňuje distribuci všech kategorií pojištění včetně velkých pojistných rizik.

PRŮBĚH A PARAMETRY ZKOUŠKY – POJIŠTĚNÍ (ČNB)

Místo a forma
– Zkoušku organizuje společnost edukomforta s.r.o. jako akreditovaná osoba podle zákona č. 170/2018 Sb.

– Zkouška probíhá prezenčně v prostorách určených organizátorem.

– Zkouška je neveřejná.

– Termíny jsou vyhlašovány veřejně a průběžně během roku.

Struktura zkoušky
– Zkouška se skládá z teoretické části (ověření odborných znalostí) a praktické části (případové studie – ověření odborných dovedností).

– Probíhá písemně nebo elektronicky.

– Test obsahuje otázky s jednou správnou odpovědí, otázky s více správnými odpověďmi a případové studie.

– Každý test je generován jako unikátní varianta v systému EDUKO.ONLINE.

DÉLKA A ROZSAH PODLE JEDNOTLIVÝCH ZKOUŠEK

Zkouška I
– Délka trvání: 120 minut

– 52 testových otázek (odborné znalosti)

– 3 případové studie, každá po 5 otázkách (dovednosti)

– Celkem 67 hodnocených otázek, max. 95 bodů

Zkouška II
– 40 testových otázek

– 2 případové studie po 5 otázkách

– Celkem 50 otázek, max. 70 bodů

Zkouška IV
– Délka trvání: 135 minut